Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy
Ostatnia aktualizacja: 2026-09-02
Cel polityki
Operator WestAce stosuje procedury AML zgodne z dyrektywą UE 2015/849, regulacjami MGA oraz międzynarodowymi standardami FATF. Celem jest zapobieganie wykorzystaniu platformy do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i innych przestępstw finansowych.
Monitoring transakcji
System automatycznie analizuje wzorce depozytów, wypłat i zachowań graczy. Flagi podwyższonego ryzyka obejmują: transakcje powyżej 2 000 €, szybkie wpłaty i wypłaty bez gry (layering), użycie wielu metod płatności, rozbieżności danych KYC oraz pochodzenie środków z jurysdykcji wysokiego ryzyka.
Procedura Enhanced Due Diligence
Przy transakcjach powyżej progu lub profilu wysokiego ryzyka operator wymaga dodatkowej dokumentacji: potwierdzenie źródła środków (wyciąg bankowy, zaświadczenie o dochodach), wyjaśnienie celu transakcji oraz weryfikację beneficjenta rzeczywistego. Wypłaty wstrzymane do czasu ukończenia EDD.
Raportowanie
Podejrzane transakcje raportowane do Financial Intelligence Analysis Unit (Malta) zgodnie z obowiązkami ustawowymi. Operator nie informuje gracza o złożeniu raportu SAR (Suspicious Activity Report) — ujawnienie jest zabronione prawem.
Współpraca z organami
Na żądanie organów ścigania, regulatora MGA lub sądu operator udostępnia dane transakcyjne, logi sesji i dokumenty KYC. Współpraca obejmuje również zamrażanie kont i środków zgodnie z nakazami prawnymi.
Konsekwencje naruszeń
Wykrycie próby prania pieniędzy skutkuje: zamknięciem konta, konfiskatą środków zgodnie z prawem, zgłoszeniem do organów oraz wpisem na listę wykluczeń. Gracz ponosi odpowiedzialność karną za świadome uczestnictwo w operacjach AML.